长期持有银行股是一种“难以想象”的体验。 一般来说,能够选择银行股作为长期投资,并且长期持有的人,都是非常“厉害”的大人物或者大机构。 所以,他们的利润都是靠着滚雪

长期持有银行股,吃分红,打新股是什么体验?

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长期持有银行股是一种“难以想象”的体验。

一般来说,能够选择银行股作为长期投资,并且长期持有的人,都是非常“厉害”的大人物或者大机构。

所以,他们的利润都是靠着滚雪球效应慢慢积累而成的。

要知道,银行股的盘面非常大,但是退市率极度,因此,深受大资金的喜爱。

对于大资金人群来说,他们都是考虑风险第一,盈利第二的投资者准则,这才使得他们会选择

银行股进行一个长期的投资和布局。

而对于银行股来说,他们的盈利点在于几个方面:

1、首先,最大的盈利点在于分红;

2、其次,利润点在于长期持有后获得的股价上升;

3、最后,就是所谓的打新收益;

所以说,对于长期持有银行股的人来说,没有3-5年,甚至5-10年,你是很难看到一个利润大幅增长的。

但是如果能够有坚持持有这样的时间和周期,并且选择那些分红较多的银行股进行长期投资,那它们的收益也一定是远远跑赢普通的定存和理财产品,甚至能够给你保值、升值的结果。


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银行股给人感觉盘子大,涨幅波动小投机成份小,想赚快钱大钱几乎不可能,往往被散户拋弃。

银行股具备市值大、分红高、盈利稳、估值低、走势稳、交易量大等特点。特别是银行股有很多破净股,几乎可查到的银行股都是破净股。大资金在股市中因其资金量大,进出不灵活,需要更大的池子来容纳它而且有稳定收益,银行股具备的上述优势正好符合机构等大资金。以601988中国银行为例来分析股东成份就可略见一斑

从以上统计看可见到中国银行股几乎都为各大机构资金持股。持股特点为长期持有,避风险,追求稳定的业绩和不低的分红收益。

再从银行股走势来分析,先从金融指数周线图来看

金融指数从2016年至今基本为小范围的震荡范围内,震幅不大,几乎不受行情影响。再从银行A股周线走势来看

银行A周线走势和金融走势几乎有一致性。

综上所述银行股确实稳定,风险小,但投机性不高,但长期来看通过分红收益还是能战胜通涨的。银行股分红收益一般能达到5%以上,存钱确实不如买银行股。如果你不擅

长炒股,炒股心态又不是很好,但又想搏取打新的高额收益,配置银行股是完全可行的方法。

长期持有银行股,并且享受分红利息,然后利用市值配置去打新股,这确实是一种比较稳健性的操作,是一个不错的选择。因为银行股整体的估值比较低,甚至很多银行股都是破净股,价

格一直处于相对的低位,但是银行股的业绩都非常好,也非常稳定,从长远来看,银行的盈利能力还是很好的,分红的预期也比较强,所以说这样的操作策略,一方面能够保持资金的稳定,达到资金保值的目的,同时也能够获得丰厚的回报。这种体验是比较舒服的,因为避免了交易上的各种纠结。但想体验到这种舒服的感觉,需要满足两个条件。

第一个条件,你的资金体量比较大。能够选择这种交易模式的,一般资金体量都非常大,1000万应该是个入门门槛,有的甚至会更多,只有大资金才能够把资金安全放在第1位,如果你仅有个10万20万的资金,这种模式不适合你,因为如果你是10万20万的资金,你需要的是快速获利,而上千万甚至上亿元的资金,每年能够获得10~20%就可以了,这两者有本质上的区别。

第二个条件,这种交易模式一般发生在熊市调整区间。在市场整体的熊市趋势下,股指是不断下挫的,市场的整体方向也是向下的,所以个股上绝大多数股票价格也是走低的,这个时候的交易风险非常大,大资金进出不方便,所以会选择这种稳健性的操作,实现资金的保值增值。如果在牛市的状态下,这种操作就丧失了交易的机会,是不合算的。

综上,持有银行股吃利息,并且利用配置打新是一个不错的体验,但需要满足以上两个条件,不符合条件,不建议这么做。

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长期持有银行股的人就是很有耐心的人。一般人是没有这种耐力的。

我年轻时就持有过二年的银行股,感觉时间就像停滞了一样。银行股在这二年里根本就没有什么太大的涨幅,总是略一上涨就跌回来。那时持有银行股是我20多年来最痛苦的一段时间。两年后我就亏点钱卖出了银行股。我又重新回到了我熟悉的做短中线的节奏中去了。

如果以分红为目的来持有银行股,那么你至少要做好持有五年甚至10年以上的准备。因为如果你只持有二三年银行股,那么这二年多的分红对你来说根本就没有什

么意义。股价略一波动就超过了分红的收益。根据我的计算,如果持有银行股期间涨幅不大,至少要持有银行股10年才好。

如查你想持有银行股,一边获得分红,一边想通过银行股的市值来打新股。那么你就需要更强在的耐心了。因为打新股的概率真是太低了,大多都是万分之几。大多数人几年都没有中过一次新股。所以不在把打新股当成我们的投资目标,当成投资的一种业务乐趣好了。如果能打中新股当然是惊喜。打不中新股也很正常。

长期持有银行股吃分红才是更靠谱的。我本人就持有一只银行股,我希望持有10年以上来获取分红。

长期持有银行股吃分红打新股,这样的人的耐心绝对是超强的。这种心态绝对是普通人所不具备的。真地令人不得不佩服。

我本身是不认可银行股的投资价值的,因为我作为财务专业毕业,觉得银行股是唯一一个无法详细看到财报真实性的行业,并且行业的周期性往往比较大,大年小年频繁交错出现。但是,朋友中有一个长期持有银行的,让我对银行股的长期持有和长期坚持拿分红,复利投资,享受无风险收益的,居然十年复合年化收益能够达到20%以上。

朋友圈里,有几个人,是我接触后,对很多投资和行业发生了重大改观的,一个是长期持有工商银行,一个是长期持有茅台,还有一个是长期持有长春高新。前者,在15年的时候资产就达到了500万以上;后二者则是我们市里的投资传奇人物,都达到了千万身价(茅台股价500左右时,长春高新160时)。要知道,持有工商银行的那个朋友是一个科级公务员;而后两个是建行的普通柜员——40岁了还是普通柜员!

投资工商银行的朋友,是我姐夫的朋友,因为我姐夫是村长,他接触到的这个科级公务员,收入在15年前后也就5000多,但是每年定投工商银行,只要有结余(除了炒房以外)就投资工行,工行每年分红继续复利投资工行。如果,股市出现暴跌,或者工行股价跌到他记忆中的长期低点,他就开始贷款买入。而且,这样操作不是几年,而是十几年。就这样,我所知道的他总共收入现金资产也不过七八十万(因为他炒房,其他收入不高)但是,持股市值已经达到了500万(15年)。说工行股价出现他认为的长期低点(对比历史股价水平)他就贷款买入,如果回复到常态水平就卖出还贷,盈利继续留在工行股票上。从我偶然在姐夫办公室遇到他姐夫介绍我认识时交流中得知,年化十几年复合增长20-25%——具体是否包含打新无风险收益就不清楚了。

而我之所以不投资银行,主要是因为我看不到银行报表真实的资产和负债明细,觉得银行操纵报表是行业规则,因此,尽管我死严重的基本面支持者,但是几乎从不投资银行股。但是呵呵朋友颠覆了我对银行股投资

和长期投资,复利投资的基本认识。

而投资茅台喝长春高新的两个人,我不认识,是我同学证券公司的高净值客户——15年净值已经超过1000万。都是建行普通的柜员岗位,年收入不过10万,但是做到了千万身价:

一个人是坚持认为茅台,是上司公司里现金流最好,长期可持续最好的公司,每年所有结余都投入——甚至连炒房都看不上。

而另一个是他的同事,被他影响之后,因为他家的孩子在小时候偏矮小,他用过长春高新的生长素,因此,笃定认为认可了长春高新,十几年持续买入复利投资。

这两个人,是我同学证券公司里出名的高净值客户——每年几乎没有几笔交易,但是排名在市里投资金额前几十名,是我市各大券商争抢的对象,因此,我同学作为券商总经理,必须每年做大客户拜访,并且我同学的管理权限可以看得到他们的交易和持仓动态,确实验证了他们所说的“长期”和坚持!

银行股市A股市场上估值最低的板块,同时银行股也是A股市场上市值最大的板块,万亿市值的公司多数集中在银行股中,比如中农工建四大行的市值就都在一万亿以上。大市值个股是股价最稳定的品种,银行股无疑是最稳定投资品种中最稳定的板块。长期持有银行股,靠吃分红,打新股其实是不错的选择,但是要看你的资金量而定。

资金太少不适合这样的方法。

在A股市场上打新是有资金量限制的,资金在一万以下的投资者根本不会有申购额度,而且只有在持有相对交易所上市的股票时才能申购该交易所上市的个股。比如你持有市值超过一万的00开头,002开头或者300开头在深交所上市的股票则只能申购在深交所上市的新股,沪市也是一样的规则。投资者可以申购的额度会根据你的持股市值去匹配相应的额度,通常情况下小资金投资者可以匹配到的额度一般都是500股,1000股等;很少有大额度中签的散户投资者。因此我认为资金量在100万以下的散户投资者并不适合这样的投资方式,小资金投资者用这样的方式去投资到头来获得收益有可能只会是银行的分红收益,打新一年也未必能中一只。

稳健的大资金投资者适合这样的方法。

通常情况下大资金投资者更希望获得相对稳定的收益,尤其是在现阶段的熊市行情中他们不愿意去冒亏损的风险。而他们则更适合长期持有银行股,而且靠打新,银行分红获得稳定收益。我统计了下别的银行不说,单中农工建四大国有银行每年的分红收益都在4%以上,也就说你持有他们的股票一年不管股价涨跌你每年的分红

收益就有4%。如果买的位置合适,做银行股一年也能做到10%的收益,再加上可能中签的打新,可能会出现的上涨行情,长期持有银行股一年给你10%左右的收益何乐而不为呢?在漫长的熊市行情中既可以避险又可以获得远高于银行存款的收益,大资金投资者自然愿意这么做。

我是投资观,感谢阅读,更感谢点赞关注。

长期持有银行股,吃分红利,以及市值用来打新,这种炒股方法是最笨,但也是最安全,最赚钱的炒股方法,这种炒股方法会是一种“难以置信”的体验。

银行股是最安全的

银行股是金融板块之一,银行股具有很大的优势,估值低,价格低,是一个长期分红的板块之一,也是最适合价值投资的板块之一。

银行股为什么最安全的呢?

其一银行股存在退市或者踩雷的概率非常低,完全跟中小创个股的性质没有可比性,所以长期持有银行股是非常安全的。

其二银行股的安全体现在银行的业绩是稳步增长的,是逐步成长的,银行是一个非常赚钱的行业。所以长期持有银行股,业绩稳步增长就是一种最安全的股票。

银行股长期分红

银行板块正因为赚钱能力强,盈利空间大,银行每年才会有利润进行分红,银行板块是A股市场分红率最高的板块,尤其是国有六大行,以及12家股份制银行,这些银行股基本都是坚持每年分红。

如上图,根据市场对于各大银行进行预测分析,其中银行股的股息率来看,股息率已经是达到非常高的了。类似民生银行股息率为7.3%,中国银行股息率为6.6%,交通银行股息率为6.5%,农业银行

股息率为6.3%等,从这里可以看出长期持有银行股,每年股息率大约在3%~6%之间,这是一笔不错的收益,同比把钱放银行吃利息差不多的性质。

银行股市值参与长期打新

长期持有银行股,而这些市值用来打算是最好的标的股,由于银行股常年走势比较稳定,波段性不大,持有的市值也是比较平稳。所以如果真正想要持有银行股长期打新的话,把仓位分两只银行股持有,一只是上海银行股,另外一只是深圳银行股,这样的话沪深两市都是有市值可以参与打新。如上图,这是近期参与新股打新上市之后的具体情况,根据当前新股上市的涨幅情况,一般涨停板在1个~12个之间,每只中签新股大约在3000元~4万元之间,每只新股具体赚多少钱是没有一定的标准,不同的行业,不同的个股上市涨幅都不同,但可以保障的是中签新股都是赚钱的,赚多赚少而已。

长期持有银行股吃分红,市值参考打新是一种什么体验?

上面我个人根据银行股的具体情况,做出了全面的分析,长期持有银行股有三大优势。

(1)银行股最适合价值投资,适合长期持有,而且非常安全,退市和踩雷概率非常低;

(2)长期持有银行股分红高,平均每年股息率为3%~6%之间,相当于银行存款利率;

(3)可以参与打新,如果一年中1~2签,赚几千元到几万元,收益率非常不错。

所以长期持有银行股,安全,股息率高,而且还有市值打新,这样最笨的炒股方法,每年资产基本都是可以保持稳定增长,可想而知这种确实是一种“难以置信”的体验。

风险提示:炒股有风险,入市需谨慎!

看完点赞,腰缠万贯,感谢阅读与关注。

在股市中,有很多的策略方案,而当前市场中就有一种成熟的“打新”方案是长期持有银行股,吃分红,然后打新股。可以说,这样的策略是当前稳扎稳打类型的投资者主要选择的方式。要说体验,往往这样的投资方式较绝大多数投资者的回报率要高上很多。

市场对银行股有很大的误解,认为负债率高、不涨股,或者涨势很缓慢、没有技术难度。可是,实际情况绝大多数的投资者收益情况要比单一投资银行股低上许多。

银行股虽然负债率高,但有很多的优势,一则是银行股的业绩很是稳定,一些银行上市公司能保持多年业绩的正增长。虽然一些大行的业绩增长性弱,但也是能保持多年正增长水平,就算偶尔呈现负增长,一般也会在-10%以内。所以,银行股的业绩呈现很是稳定,变动性并不大。

还有呢?银行股的现金分红股息率很高。A股上市的银行股一共三十余家,普遍现金分红股息率大于2%,不乏高于3%、4%水平的银行,甚至还有几家能达到5%以上。

从业绩增长稳定以及现金分红的角度讲,持股银行股不仅仅能赚业绩增长的价值升值,还能有着现金分红的风险降低。风险系数,可以说是当前A股最弱的行业之一

A股的“打新”并不是所有人都能参与,而是需要市值匹配。也就是相对应多少的持股的市值,才能申购多少份额的新股。当然,也并不是无上限申购,申购新股也是有着上限。

以现在A股“打新”的市场来讲,虽然新股的上涨幅度有所减缓,但新股有着大幅上涨仍旧是普遍现象。所以,在这种情况下,拥有持股市值参与“打新”的投资者也就有利可图。普遍通过“打新”获得的年化收益率约在5%-15%之间,就看运气了,因为与中签有关。

那么,持有银行股能赚业绩增长的增值,还能有好的分红,并且通过“打新”能额外获得收益。通常一年下来能收获10%以上的盈利情况。

长期而言,将钱存银行确实不如买银行股,这可能很多人都明白道理。同时如果长期持有银行股,吃分红利,以及利用银行股市值来打新股,这种组合投资法,其实收益非常好。短期风险虽然还存在,但是长期风险已经会变得非常低。

其实一直以来,银行股的分红率还不错。尤其是国有几大行,全部高达25%以上的分红率,未来还会持续加大分红力度,为什么呢?

银行股是证券市场比较特殊的种类,起着稳定器的作用,投资风险不大

银行板块在国内证券市场中是一个比较特殊的存在,银行股还起到了中流砥柱的作用,其表现有利于股指的长期企稳和稳健上涨。

1.银行股是最大权重蓝筹板块,是A股市值的基石。一般来说,银行股盘子都比较大,那么占有估值的比重比较多,所以银行股的一举一动都代表着证券市场股指的方向和趋势。使用去年12月底数据,上证指数收2914.82点,沪深总市值为55.11万亿,A股市场银行股占据了半壁江山,35家银行股(不包括新上市的两家银行)总市值7.3152万亿,占A股总市值的13.27%。曾经在历史上最高达到20.6%的权重。

可以这么说,如果没有银行股的参与,上证股指上涨或者下跌任何点位都是不可能的,只要银行股异动,那么股指一定会发生比较大幅的波动。

2.每只银行股的盘子非常庞大,一般来说价格区间波动相对较少,在证券市场中都处于一个相对平稳的状态。上下浮动非常平稳,由于银行股的业绩都非常好,股息分红非常稳定。

3.银行股的总体PE和PB都比较低,总体估值水平偏低。根据统计数字,目前银行的平均只有1.2倍的PB,9倍的PE。对比历史数据表现,还是和国外的银行业,那么其长期稳定性和成长性就显示出来了。

小结:银行股投资风险小,稳定,作为长期投资,是好的投资品种板块之一。

目前银行股是证券市场最安全板块,分红率最高且稳定,利润还在上升期,投资价值凸显

1.银行股不同于其他的上市公司,受到监管的严格管控,出现黑天鹅事件的几率非常小。所以银行股存在退市或者踩雷的概率非常低,完全跟中小创个股的性质没有可比性,所以长期持有银行股是非常安全的。

2.长期数据表明,银行业的业绩是稳步增长的,是逐步成长的,银行是一个非常赚钱的行业,自然越来越安全。所以长期持有银行股,业绩稳步增长就是一种最安全的股票。随着2018年下半年以来的宽松信用政策逐步发挥效果,银行股将成为最大赢家,利润会持续增加。

3.银行也整体估值都是证券市场中所有行业最低的,自然更安全。1.2倍的PB也就是意味着即使清算核资,作为股东的投资人几乎可以拿回投资。这种低估值构筑投资上的安全边际。

4.银行股的股息率大概是4%(2018年银行股息率,江阴银行最低是0.76%;民生银行最高5.26%;工商银行、农业银行、建设银行、中国银河均超过4%),目前是证券市场中最高最稳定的版块。

小结:银行板块的股息分红又稳定,又高,符合长期投资的理念。

以浦发银行为例,综合看收益回报如何?银行股总体跑赢定存,跑赢多数理财产品

目前A股具有20年以上的银行股,最长的是浦发银行,就以此为例子,长期持有浦发银行股票20年的结果。

1.从资本投资率角度分析,浦发银行是 1999年11月10日上市,是目前银行股当中上市时间最长的银行。刚上市时,股价大概是2.8元。而截至目前,浦发银行的股价大概是11.9元,相当于20年时间股价涨了4.25倍。年复合增长率是7.5%左右,长期投资利润率超过了同期存款利率。

2.从股息分红率角度分析,2018年浦发银行向全体股东每10股派发现金红利3.5元(含税),按照目前浦发银行的股价计算,折合年化收益3%左右。这已经是定存的收益标准,对于其低PB率,即使未来业绩不增长,那么仍然可以做到6年收回投资。

3.从总体收益率分析,综合算下来,持有浦发银行20年时间的股票,每年的平均收益率大概是10.5%左右,这个收益率要比各类存款利率高出不少,即便跟银行理财产品以及信托等理财方式相比,也有一定的优势。

4.从未来分红趋势分析,还会持续增加分红比例。2019年9月,财政部公布了修订后的《金融企业财务规则(征求意见稿)》,提出:银行业金融机构超过监管机构要求的150%的拨备覆盖率两倍以上,即超过300%,应视为存在隐藏利润的倾向,要对超额计提部分还原成未分配利润进行分配。也就是说,未来要求银行等金融机构必须加大分红力度,不能隐藏利润不分红。

小结:未来银行股须还原“隐藏的”利润,股东分红会更多,投资者的总体收益率还可以继续提升。

如果以银行股铺底,市值打新,投资收益能提升多少?

1.历史统计数据中,打新股基本上是赚钱的,在近几年亏损的情况发生很少。由于A股相对独特的新股上市制度,持续打新(也就是申购新股)是一种有着稳定盈利性的投资行为。

截止2019年3季度末,按国内A股(不包括科创板)共发行新股96家,略高于去年同期的87家;融资总额928亿元,略低于去年同期的1154亿元。

从新股上市后的表现来看,前3季度新股首次打开涨停板的平均涨幅为173%,略低于去年同期的188%;新股上市后平均最高涨幅为273%,略低于去年同期的310%。

2.打新能提升投资收益率多少呢?在近几年稳步提升。在2018年之后,新股发行速度加快,尤其是开设了科创板后,速度提升更快,这样打新收益率越来越高。

2019年共沪深两市共发行新股202家,总体测算下来,打新收益率达到了惊人的数字,整体浮动收益区间在2.48%到12.17%。对比2018年打新收益,总体提升了不少。

3.按照上表计算,假如在2019年投入50万进行打新股,深沪各一个账户,新股中签率平均在0.04%左右,按照统计表,大约每次新股期望中签率3.2%,那么一年100个新股期望中签3.2个新股,可以收获无风险收益达到年化5.73%。如果投入30万进行打新,可以收获年化收益8.08%。

小结:2019年是打新的大年,不但新股上市步伐加快,首日上涨率也不断提升,更重要的是开放了科创板,大大提升了收益率。

总结:银行股铺底长期投资,打新增加收益,是价值投资的一种有效思路

1.如果投资者

选择银行板块作为证券投资的长期标的,利用银行板块相对波动小且风险较低来对冲系统性风险。与此相对,银行板块的股息率又是所有版块中最高且最稳定的。那么投资者不仅可以从打新股中获得收益,还可以获得银行股票每年的分红。

2.假如持有银行股市值在50万左右,长期持有基本上可以带来资本投资溢价3-5%的收益率,其次持有可以得到分红率为3-3.5%左右。加上打新股收益,可以得到收益率为5.73%,总体年化收益率基本上可以达到11.73%到14.33%之间。当然每一年度都会发生调整变化。

3.银行股的长期走势符合“微笑曲线”,只要坚持长期持有,系统性个股风险就会被化解,资本投资溢价是可以得到稳定回报的。再加上固定分红,有打新收益,而且打新中签开板就卖是最稳定的。

这三方面组合起来,这个投资方法是不是变成最佳方法,是不是变成了一种真正的价值投资策略了呢!适合中低风险的投资者使用。

只要您的

证券股票账户比较多,持有银行股吃分红打新股是非常非常愉悦的一件事情。

证券账户比较多是什么意思呢?那就是建议假如你兄弟姐妹父母等家人没有投资股票的打算,你不妨建议他们开设证券账户。用来投资股票申购新股,获利是比较稳妥而且收益比较高的一件事情!

银行股里面也是分三六九等的,既然是为了吃分红,那我们自然要选择ROE回报最高的银行股,比如四大国有银行。

拿工行举例,投资10万的工商银行,每年分红大约在3%收入3000元左右。十年算下来就有3万元的收益。

就申购新股而言,要是证券账户比较多,不妨优先配置上海市场的银行股。

这有两个方面的优势,一是上海市场60开头的新股申购,没中一签新股是1000股,而深圳只有500股。这样算起来,上海市场获取利润是明显有优势的。

不如自从信用申购以来,打新若以打开涨停板卖出股票计算收益,获利最多的就是上海的吉比特,一签获利是16万以上。

最近的公牛集团,也是上海市场的,一签新股获利10万左右!

第二个优势是,随着证券投资的积累,到两年以后是能开设科创板的。而A股正在由审核制向注册制转变,也就是全面推进注册制。往后科创板的新股就会越来越多。

相比较深圳的中小板和创业板来说,科创板的中签率是比较高的,因为有门槛设置,参与的自然人证券申购账户是大幅缩小的。

总之,从我自己这几年的时机操作经历来看,投资银行股,长期持有,获取银行股的长期稳定的分红,以及申购新股获取回报。是非常可行的投资方法!

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