多个账户通过不同的平台往同一张银行 卡里面打钱,并且金额相同的话,会非常容易触发银行内部的反洗钱预警警报系统。那么这个数据肯定会被申报给央行反洗钱系统中,所以说肯定

30人在同一天同一家银行往同一个账户里打钱,数额都是5万,会被管理部门监管吗?

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多个账户通过不同的平台往同一张银行

卡里面打钱,并且金额相同的话,会非常容易触发银行内部的反洗钱预警警报系统。那么这个数据肯定会被申报给央行反洗钱系统中,所以说肯定是会被反洗钱中心的工作人员关注的。

还记得今年7月1日,河北地区率先试点的10万元以上存取款需要说明用途吗?也被称为大额现金管理试点。从今年的国庆节10月10日开始包括浙江省和深圳市也参与到了大额现金试点管理中,只不过我们知道河北省的起步金额是10万元,浙江省是30万元,深圳市是20万元。一般的对公账户的话起点管理金额是50万元。



所以说目前为止对于存取款的用途和存款来源信息等都需要进行一个大额现金的管理试点,我们能够看到如果有30个账户,在同一时间向某一个账户汇款超过5万元以上时,累计金额将会直接达到150万元。这个额度信息会直接被上报到央行的反洗钱预警系统中,随后会有甄别部门记录。

如果真的涉及到了洗钱或者说有不明的脏钱黑钱刘经理账户的话,那么很快你的账户就会被处在一个冻结状态,在冻结的1~3天时间内会有一个某地的经侦办人员打电话通知你并要求你配合进行反洗钱调查。如果没有涉及到的话甄别系统确认资金来源安全,用途合法合规那么自然而然也不会影响我们普通人。

没有例外。凡是多个账户同一时间往一个账户转钱的行为,都是属于反洗钱申报的重点,银行一定会把这种行为上报人行反洗钱中心。

《中华人民共和国反洗钱法》第二十条规定:金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向反洗钱信息中心报告。

你所说的交易行为属于“多对一”,另外还有一种“一对多”,也就是你说的这种情况进行反向操作,都是属于反洗钱的重点。银行的系统会根据洗钱的某些交易特征自动进行识别,并按规定上报人行。

从法规的角度来说,这种行为只是属于被监管,如果有必要,反洗钱中心人员会到银行

进行调查,如果仍不能排除嫌疑的,按照《反洗钱法》规定“向有管辖权的侦查机关报案”。因此,如果调查人员排除洗钱嫌疑,这种行为不算违法,所以也无所谓例外。反之,凡是洗钱的违法行为,没有例外。

我是空谷寒潭,与您分享反洗钱知识。

晕,你对“监管”2个字的理解是什么?

别给银行和国家金融政策抹黑,貌似记得,所有出现的大额交易官方描述都是“监控”、“重点监控对象”。

而这些行为,你基本上是不知道的,充其量去银行办理业务的时候,多出一些“履行大额交易的手续”而已,对于你真实+合法用途的资金进出,哪怕是现金,都不会受影响。

我就奇了怪了,你为何

怕监管?不过我也也懒得以恶意去揣测什么……

不违法,何以怕!

对了,假如以后遇到有人告诉(吓唬)你,说你的账户被监管,那一定是诈骗,毕竟,能够直接撇开本人去封、冻合法账户的,只有银行自身(如扣还贷款)、公检法税务书面的文书——但他们不会事先通知你的。

题主 你好!

首先是看情况的..看你转的是对公账户还是对私账户..

A.对私 先说一下....其实不同银行他们的目标客户是不一样的.

.所以导致了每个银行的处理方法不一样...另外城市也是有关系的...

大城市...据我的了解 一天进账的100-200万 不一样会看....更别说监管部门了.....

小城市....就像矮子里面拔高 银行系统里面会很显眼因为很少..所以会被到

还有一点你是银行的普通客户 还是VIP大客户...大客户几百万很正常..

B.对公就更正常了...基本没事..

PS. 说一下..为什么我们转账的时候要填写你开户行..这是因为..你是哪个支行或者分行办的卡..哪个支行就看的到..所以...如果你跟开户行行长关系好....就可以.,.....以前..地下QZ就是这么弄的...现在不行啦......

不过好像说这个月新规出来就严一点..


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肯定被监管啊!一笔5万的记录银行就会把这信息上报上去了!没有例外!各家银行只是在执行央

行的规定而已!

17年1月1日开始实施的,把原来的20万调整到现在的5万元。包括了支付宝和财付通也是这样监管的!

这群人也够笨的,直接用支付宝微信,方便的很

存一个卡钱太

多不会被查吗?

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