我身边有两例,都非常高效,几乎是无解。 一、一朋友競競业业做了十多年传统行业,小争了一千多万元,后面一个要好朋友邀请他成立一个特种仓储(花炮仓库)公司,经调研考查,

诈骗已成为生活中最大危害,能谈几个实案,让大家注意一下吗?

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我身边有两例,都非常高效,几乎是无解。

一、一朋友競競业业做了十多年传统行业,小争了一千多万元,后面一个要好朋友邀请他成立一个特种仓储(花炮仓库)公司,经调研考查,快的话三、五年就回本,总投资大约是4千万元左右,我朋友投了1200万元,占公司30%股份,不参与公司管理。他朋友(骗子)承诺投入3000万元(实际投入是以公司名义贷的款),担任法定代表人,占70%股份。中间过程就不说了,三年后,结果是骗子在外借贷了上亿元,且一分沒有用在公司运营上,我朋友投入1200万元,一分红未分到,还被列为被执行人。骗子家的亲戚都是当地的公务员,财产

早合法转移。因为我朋友在成立公司时,已授权骗子全权处理公司事务,所以没有任何办法维权。

二、一朋友前些年做生意挣了些钱,遇到了一个法院系统正处级干部A,A的老婆B开了一个保健品公司奇葩健康公司,经过A的花言巧语,我朋友计划与B成立了一个代理销售公司冤大头公司,经分工,奇葩公司负责生产,冤大头公司负责销售,成立冤大头公司时,因为身份等原因,先让我朋友把冤大头公司成立起来,再与奇葩健康公司签有巨额任务的销售合同(A说为了好融资),同时与B签订入股合同。在运营过程中,B迟迟找理由,没有实际履行办理工商登记手续,不久,B也把奇葩健康公司的股份转让给别人。这样,拖拖拉拉一年后,奇葩健康公司直接起诉冤大头公司未完成销售任务,冻结了冤大头公司和股东个人的全部资产,又经过一年的时间,法院判决冤大头公司赔偿奇葩公司大几百万元,直接造成我朋友事业严重受阻,且损失近千万元。这个判决书,行内人都说是“奇葩判决”。

看到这个问题,想说几个经历过的和听到的真实案例,以此

提醒大家,不要贪图高利息,高回报,最后被骗的血本无归。

一,个人亲身经历的一个案例。2012年初,被一个老师介绍参与了一项网络投资,刚开始就有人说是网络传销,但是投资进去的钱可以自由的取出来。只要自己愿意取,每天平台上班后,就能体现,所以,就跟着投资了。

在投资之前,跟儿子商量,儿子就不同意,说他已经通过同学打听了,这是一种网络传销。我坚持投资一部分,幸亏投资的少,也投资的早,基本上没赚多少,但是没有损失成本。后期投资的人,有很多是血本无归,平台关闭了,钱拿不出来了,只能自己认栽,因为报警也没用。有人贷款几百万,最后只能自己努力赚钱给银行还贷。

二,法律节目中听到的真实案例。最近这几年比较常见的实业投资。

1.某公司宣传搞民族资产保护。让投资者进入公司,等民资资产收回后,大家可以分成,这一波人被骗的不少,最后找不到所谓的拯救民族资产的公司,钱打水漂。

2.公司宣传,旗下有金矿,有多少企业,而且带上投资者去矿石实际考察,去工厂考察,最后投资者全部被骗。有个男子投资了四十万,说他亲看看到金矿和工厂,最后还是上当了。有位女士家里只有4万元积蓄,为了赚钱,老头劝不听,最后投资了3万,全赔了。

3,购买字画赚钱。有人宣传购买字画,然后把字画放在公司,卖了之后就能赚钱。

有个女士,自己投资了几万元,还拉亲戚和朋友也投资了几万元,最后一分钱没赚到,本钱也要不回来了。

三,有个女士去年冬天在网上租了一辆车跑滴滴,今年春上就逼着女士花钱把车买了。

如今网络发达,在网上实施诈骗的也不少。

三个月前,有位新疆的男子给律师打电话,在网上看到一个投资项目:帮别人恢复征信,他觉得可行,就投资了一万多加盟,最后被骗了,钱要不回来了。

诈骗的方式各种各样,五花八门,但是只要你不贪,不想轻而易举赚钱,就不会上当。

人为什么会被骗?可能是两种不同的心态:一是明知不可为、不能为,也想试一试的“关心则乱”;一是利益熏心的“占便宜”。 “关心则乱”情有可原,“占便宜”便是自作自受的活该。

总结生活中见过的几种诈骗,篇幅较长,诸君需耐心。

一、集资诈骗案例

安徽省亳州市中级人民法院经审理查明:被告人唐XX原系安徽省万物春科技开发有限公司董事长、法定代表人,曾因犯诈骗罪、脱逃罪于1989年被判处有期徒刑十六年,1999年被假释。2004年6月至2007年3月,唐亚南伙同他人以高额回报为诱饵,夸大、虚假宣传万物春公司养殖梅花鹿的经营状况,在安徽、河南、河北、山东、江西、江苏、北京等7省市116县区,以万物春公司的名义先后与49 786人(次)签订《联合种植养殖合同书》,非法集资人民币9.73亿余元,所得款项绝大部分被唐亚南等人用于个人购车、购置房产、挥霍、转移隐匿以及支付先前集资的本息、发放高额集资业务奖励及业务提成等。至案发时止,尚有集资款人民币3.33亿余元无法归还,并导致一名被害人自杀。

亳州市中级人民法院以集资诈骗罪判处被告人唐XX死刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。宣判后,唐亚南不服,提出上诉。安徽省高级人民法院经开庭审理,依法驳回唐XX的上诉,维持原判,并依法报请最高人民法院核准。最高人民法院经复核认为,被告人唐XX以非法占有为目的,伙同他人采取虚构资金用途、隐瞒公司亏损状况的方式骗取他人钱财,其行为已构成集资诈骗罪,且诈骗数额特别巨大,给人民群众利益造成特别重大损失。唐亚南策划、指挥集资诈骗活动,系主犯,并系累犯,犯罪情节特别恶劣,罪行极其严重,依法应予严惩。因此,依法核准安徽省高级人民法院维持第一审对被告人唐XX以集资诈骗罪判处死刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产的刑事裁定。

二、电信诈骗案例

又见“李鬼”装“李逵” 锦州公安果断出手防范损失

锦州市公安局合成作战中心接到平台预警,周女士接到了疑似冒充公检法的诈骗电话。接到预警后,值班员立即与周女士取得联系,得知周女士接到“公安局”打来的电话,称其名下有一张银行卡涉嫌非法洗钱案,周女士已经根据“公安局”的“要求”将名下所有银行卡尾号和卡内余额告知了对方。

根据工作经验值班员立即识别出,通过电话向周女士索要银行卡尾号及卡内余额等重要信息的,一定是电信诈骗不法分子。据此,值班员向周女士进行了告知,劝阻其不要再透露任何信息,尤其是密码和验证码等关键信息。但周女士对真正来自公安机关的值班员身份并不信任,值班员告知周女士到属地派出所,与民警面对面说明情况,并让派出所民警证实值班员身份。可是,在派出所得到了肯定的答案后,周女士仍对值班员身份存疑。万般无奈,值班员只得告知其拨打110,并由锦州市局指挥中心、刑侦合成作战中心和周女士建立三方通话,方使周女士相信了值班员的身份,但通话中听得出,周女士心中仍有疑惑。

结束三方通话之后,值班员立即回拨给周女士,果然,周女士对骗子的剧本还是有些相信,值班员对周女士进行耐心的讲解骗子的话术,通过交谈得知,周女士是某高校教师,恰巧值班员也是该校毕业,值班员通过讲述二人之间共同的话题拉近了彼此的关系,最终周女士相信真正的警察,并将事情的整个经过娓娓道来。

原来,周女士在接到我们劝阻电话之前接到了一个陌生电话,对方自称是锦州市公安局刑侦支队叫何洋的“警官”,称接到了天津市公安局的协查,周女士名下有一张2018年12月在天津市宝坻区办的银行卡,该卡涉嫌“刘芳非法洗钱案”,所以周女士是该案的嫌疑人,如果想洗脱嫌疑,得去天津报案。随后该人又将电话转接到自称是天津市公安局宝坻分局叫葛道的“警官”,“葛警官”对周女士说,如果想洗脱罪名就听他的,要求将周女士名下所有银行卡号、卡内余额告诉他进行登记,称之后会对财产进行冻结,如有不属于周女士的钱,会充公,然后就证明是清白的了。之后要求周女士加他QQ,进行“做笔录”,并展示了自己的“警官证”,要求周女士要对此事保密,不告诉任何人,包括家人,并且随时报告自己的动态,如果不这样做,就不帮助周女士证明“清白”。因为对方能准确报出周女士的姓名、身份证号码、包括展示给周女士的“通缉令”上有周女士的照片,所以周女士对骗子的话深信不疑。

值得欣慰的是,通过值班员近两个小时的劝阻及解答,成功避免了一起我市居民被电信诈骗案件的发生,周女士并未出现经济损失。

三、找人办事遇到的诈骗

社会上存在求人办事的现象,利用对方急于求成想走“关系“的心态,自告奋勇的向受害人保证或许诺认识某某领导,能“办事儿”之类的话,索要好处费,一旦给了钱后,往往不起任何作用,最后都是受害人的钱财被诈骗所收场。给大家一个案例予以警示,再遇到自称能办事的人,不要轻易被骗。

以帮忙办理病退、购买经济适用房为幌子,男子王某先后二十余次实施诈骗,涉及钱财423万余元。日前,潍坊市安丘法院开庭审理此案,判决被告人王某犯诈骗罪,依法判处有期徒刑十四年,并处罚金人民币30万元。

2013年8月份,黄某通过朋友认识了王某。2016年初,王某表示可以帮黄某办理病退,并提出需要15万元“疏通关系”。黄某了解到办理病退退伍之后可以按月领工资,但考虑到15万元毕竟不是小数目,就没有立刻答应王某,表示要和父亲商量一下。此后王某多次向他“透露”,自己有“路子”,还表示办理病退要抓紧时间,政策改了就无法办了。最终,黄某被王某的花言巧语说服,2016年3月份,先后向王某转账16万元。而仅仅两个月后,得手后的王某又向黄某提出,他能在青岛购买经济适用房,并表示房子就在青岛市五四广场后面的一个小区里,面积70多平方米,地理位置优越,升值潜力巨大。见黄某心动后,王某表示要先把8万块钱的房款转给他,于是黄某就在2016年8月通过ATM机给王某转账8万元房款。此后黄某再问王某买房的事,王某就推脱正在办着,让黄某“再等等”。

2016年11月份,王某再次打电话给黄某,表示可以帮忙将他退伍之后的保险转到当地社保局,这样等黄某退伍之后的保险能比在部队上的多,黄某当时就相信王某的话,先后给黄某转账5万元。就这样,黄某就等着王某给他办成的消息。

2017年2月,黄某因为父亲生病就提前退伍回家,至同年3月份,王某给黄某打电话问其退伍费发下来了没有,并提出让黄某把退伍费打到他的卡上,他通过关系能把黄某的退伍费提高,黄某初期并未同意。王某就前往黄某住处,并当着黄某的面写了“保证书”,保证把黄某的退伍费在5到7天内返还到黄某的卡上。此后黄某把退伍费21万余元先后转给了王某。一周之后,黄某见自己的退伍费没有转回来便质询王某。王某表示走账有点慢,最长半个月的时间。此后,王某还以经济适用房价格提高为由,再次从黄某处诈骗钱财11万余元。

2017年8月中旬,黄某接到一个自称是刘助理的人打来的电话,说他到青岛给黄某办经济适用房的交接工作,后黄某多次给刘助理打电话要求见面未果。2017年9月的一天,黄某突然接到刘助理的电话,刘助理在电话里对黄某表示,说自己是冒充助理,他也被王某骗了,此后,刘某还在电话中告知黄某,王某因诈骗钱财已经被当地警方抓获,此时的黄某方才如梦初醒,知道自己被骗。

据了解,2014年5月至2017年8月间,王某以帮忙办理病退、购买经济适用房等名义,先后实施诈骗22起,诈骗金额共计423万余元,受害人达十余人。日前,安丘法院开庭审理了此案,法院认为,被告人王某以非法占有为目的,虚构事实隐瞒真相,多次骗取他人财物,数额特别巨大,其行为已构成诈骗罪,依照《刑法》规定,判决被告人王某犯诈骗罪,判处有期徒刑十四年,并处罚金人民币30万元。对于相关受害人损失,判决王某依法予以退赔。

四、金融诈骗案例

1、以贷款的名义诈骗

近年来,贷款行业不断出现各种被骗、被套路的案例,受害人都是被看似正规的贷款程序、超低的利息吸引,结果平白被骗走了钱。

居住在贺州市八步区建设中路的黎先生在手机上的某视频APP中看到了一条贷款广告的视频,黎先生点开了广告上所谓的贷款平台链接,按照平台上的要求填写了自己的姓名、电话、身份证号码等个人信息。

次日上午,黎先生接到一个自称是中信集团有限公司的“张主任”的电话,他告知黎先生贷款申请表已通过审核,但是需要提供银行流水才能贷款,如果没有,可到当地银行办理一张新卡,并存入需贷款金额的20%作为还款保证金,以查验其是否具备还款能力。为能顺利贷款,黎先生按要求存了23000元的验证金,并发送银行账户给“张主任”,告知他钱已存好,“张主任”表示要等银行确认。

过了没多久,黎先生的手机收到一条验证码信息,“张主任”让黎先生将验证码告诉他。黎先生心想银行卡在自己手上,而且银行卡密码也没告诉对方,自认为是安全的,便将验证码信息告诉给“张主任”。可紧接着,黎先生的手机就收到一条短信,显示他的那张银行卡被转出了23000元,这时,“张主任”又让黎先生转钱到银行卡上去“增加流水”。感觉到不对劲的黎先生让“张主任”将23000元转回,不想,这时“张主任”竟联系不上了,黎先生这才意识到被骗了。

2、套路贷中的套路,总结可能不够全面,希望能帮忙汇总

套路贷是民间借款中由来已久的诈骗方式,主要是利用借款人急于借钱的心态,采用欺骗、威胁、逼迫的方式签下虚假合同,勾结黑恶势力采用暴力催收的方式让借款人变卖家产还款,社会危害性极大。我总结有这么几个套路

(1)阴阳合同可能需要抵押不动产和砍头息

因为套路贷人员主要目的是要把欠款人所有资产全部掏空,所以有相当一部分套路贷是需要不动产进行质押的,并且质押比率只有市值的6成甚至更低。套路贷人员通常是要求与欠款人签订借款协议需要在公证处进行借款公证,以保证在欠款人还不上钱的情况下通过法院进行强制执行以获取欠款人名下财产。在借款过程中采用忽悠、哄骗的方法让欠款人签下不符合实际情况的合同,比如明明借贷利息每月20%却被改成了3%,超过合同标明的利息被说成是服务费。再比如你借了8万,在合同中标明是10万,再告知欠款人这2万是首月利息即砍头息,每个月是要按10万本金还款,并且利息实际是按照20%收取的。并且在欠款人在还款过程中,套路贷人员会要求现金还款或把钱还入套路贷人员指定的账户中,但是这些账户和套路贷人员可能仅仅是一个单位的,甚至没有直接关系。

(2)假的

银行流水

套路贷人员会跟随欠款人一起去银行提款,比如10万元提出来,再拿走2万元,并这种情况是在无摄像头的偏僻位置,很难获得证据,只要有了银行流水,就是最直接的证据,配合在公证处出的借款合同在一起,起诉到法院也不怕。

(3)在欠款人逾期后纠结黑恶势力进行暴力催收

由于套路贷利息非常高,而且时间比较短,所以一些人在规定的时间内根本还不上,或者故意制造障碍让你还不了钱,比如不提醒、在还款人联系不到人,那么一旦逾期后,罚息相当高,再加上利息一起根本还不起。当你还不起钱,就会勾结黑恶势力到欠款人的家里堵门、泼墨汁、刷大字、静坐,甚至对欠款人以及家人进行拘禁、殴打。迫使欠款人变卖家产还款。

(4)法院申请强制执行

在近两年国家打击黑恶势力,很多套路贷也不再进行暴力催收,当欠款人还不起钱就会到法院申请强制执行,拍卖欠款人名下不动产进行偿还。

其实民间借款中的高利贷就是套路贷,高利贷基本都是涉黑的,做高利贷的基本没有不想把欠款人家底掏空的。

 

结尾,如果总结不到的,需要诸君一起努力。

分享一下我个人的经历吧!

那是二十多年前福建省邵武市的某一天。::

由于地址不详细。我找遍了整

个邵武市的整个市郊区,却连一个影子也没有见到。

眼看太阳下山了,天也快黑了,奔波劳碌了一天又累又渴,心又焦虑不安了。

在回到一个大马路十字路口的时候。我前面的一个男的走路

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